Gérer une micro-entreprise demande de la polyvalence, mais le pointage manuel de vos comptes ne devrait pas vous prendre une minute de plus. Grâce à l’intégration de l’API d’un partenaire agrée, NeedMe vous propose la synchronisation bancaire : un outil intelligent qui fait le pont entre vos transactions réelles et votre comptabilité.
Dans ce guide, nous allons voir comment configurer cette fonctionnalité et l’utiliser au quotidien pour automatiser votre gestion.
1. Comment connecter votre banque en toute sécurité ?
La première étape consiste à créer une passerelle sécurisée entre votre banque et votre interface NeedMe.
La procédure de connexion :
- Rendez-vous dans votre barre de navigation à gauche : Paramètres > Rapprochement.
- Cliquez sur le bouton Connecter un compte.
- Le module Bridge s’affiche : recherchez votre établissement parmi plus de 300 banques disponibles.
- Identifiez-vous sur le site de votre banque et validez la connexion (double authentification sécurisée).
- Choisissez les comptes à synchroniser et validez.
Une notification « Comptes bancaires connectés avec succès » apparaît. Il ne vous reste plus qu’à lancer la première récupération de données en cliquant sur Synchroniser.
Bon à savoir : NeedMe accède à vos transactions en « lecture seule » conformément à la norme européenne DSP2. Nous ne pouvons effectuer aucune opération sur votre compte.
2. Le rapprochement standard : validez les suggestions
Une fois vos transactions importées, cliquez sur Voir les transactions. Vous arrivez sur votre tableau de bord de rapprochement divisé en trois onglets : À traiter, Rapprochées et Ignorées.
Comment lier une transaction ?
Dans l’onglet À traiter, cliquez sur Rapprocher à droite d’une ligne. NeedMe affiche alors deux colonnes :
- À gauche : Le détail de votre transaction bancaire.
- À droite : Les suggestions de NeedMe.
Grâce à un score de probabilité, NeedMe vous propose le document (facture ou dépense) qui correspond le mieux au montant et à la date.
- La suggestion est bonne ? Cliquez sur Choisir. La facture passe instantanément au statut « Payé ».
- Le document n’existe pas encore ? Vous pouvez créer une dépense, une recette ou une facture directement depuis cette colonne. Tout sera automatiquement lié.
3. Le Rapprochement Multiple : le cas des remises de chèques
C’est la fonctionnalité « bonus » qui change tout pour les entrepreneurs qui manipulent des chèques ou font des virements groupés.
Souvent, votre banque affiche une ligne globale (ex: une remise de chèques de 500 €) alors que vous avez plusieurs factures correspondantes dans NeedMe.
La marche à suivre :
- Cliquez sur Rapprocher sur votre transaction de 500 €.
- Dans la colonne des actions (à droite), cliquez sur Rapprochement Multiple.
- Sélectionnez dans la liste les factures concernées (ex: une facture de 200 € et une de 300 €).
- Dès que le montant total de votre sélection est égal au montant de la transaction, le bouton Valider le rapprochement devient cliquable.
⚠️ Attention : En validant, toutes les factures sélectionnées passent au statut « Payé ». Cette action est définitive pour garantir la cohérence de vos registres.
4. Gestion des erreurs et transactions personnelles
Votre compte professionnel peut parfois comporter des lignes qui ne concernent pas votre activité (frais personnels, erreurs).
- Ignorer une transaction : Cliquez sur les trois petits points verticaux à droite d’une ligne et choisissez Ignorer. Elle sera déplacée dans l’onglet « Ignorées ».
- Annuler un rapprochement : Si vous avez lié la mauvaise facture, allez dans l’onglet Rapprochées et cliquez sur Annuler le rapprochement.
- Note : La facture restera au statut « Payé » par sécurité. Si besoin, vous devrez émettre un avoir pour régulariser.
Une gestion sans effort
La synchronisation bancaire est votre meilleure alliée pour garder l’esprit libre. Et comme nous pensons que la technologie doit aider tous les micro-entrepreneurs, cette fonctionnalité est incluse sans aucun surcoût dans votre abonnement NeedMe.
Vous n’ajoutez pas de frais, vous ajoutez simplement du temps libre à votre emploi du temps ! 😉